お金の基礎知識

【2019年資産運用EXPO】セミナー「最新の投資手法」のレポート

 

こんにちは!ナミ@初心者ブロガーです。

 

「資産運用を本格的に取り組むぞ!」

という意気込みでこのブログを始めたのと同じタイミングで、「資産運用EXPO」というイベントが東京ビッグサイトで開催されるという情報をキャッチし、旦那さんと2人で足を運んできました。

平日は仕事なので、1月26日(土)のみ参加しました。

 

11:50からのセミナーを聞きたかったので、11時半ごろ受付を済ませて会場入りしたけど、すごい人!

 

ナミ
ナミ
短いセミナーでしたが、せっかく有意義なお話をお伺いできたので、当日の様子も交えたレポートにまとめてみました!

 

基本情報
  • セミナー名:脱!「投資は難しい」どんどん身近になる最新の投資手法
  • 講師:(株)FOLIO代表取締役 甲斐真一郎氏
  • 開催日時:2019年1月26日(土)11:50〜12:30

 

セミナーのお話は、主に以下の3点でした。

  1. 世界各国と比較した日本の投資の現状とその原因(総論)
  2. 投資で成功するための三箇条(総論)
  3. 最近の投資手法の紹介(各論)

1. 世界各国と比較した日本の投資の現状とその原因(総論)

 

まず、最新の投資手法の紹介の前に、今の日本を取り巻く投資の現状、つまり総論について分かりやすく説明してくださいました。

 

最初に紹介してくれたデータから、いきなり私はビックリしてしまいました。

この20年の間に家計金融資産の推移の日米の比較のデータですが、日本は1.5倍に増えたのに比べ、アメリカではその倍以上の3.3倍とのこと。

 

よく言われていることではありますが、「先進諸外国に比べ、日本は預貯金率が非常に高く、その他の資産形成に消極的だ。」と講師も指摘しており、その原因を2つ挙げていました。

  1. 日本人の金融リテラシーの低さ
  2. 日本の終身雇用制(退職金制度)

 

 

現代において終身雇用制は崩壊しつつあり、今までのような高額な退職金は見込めないので、若いうちから資産運用に取り組むことはとても重要だそうです。

 

海外では当たり前に行われている金融教育を日本でも導入したらという意見もありますが、講師はその案に対しては懐疑的なようです。

 

金融教育は、あくまでも投資のレベルが「1」の人を「10」にする効果はあるけれども、元々投資に興味を持っていない人に働きかける、つまりレベル「0」を「1」にする効果は薄いのでは、と話していました。

 

2. 投資で成功するための三箇条(総論)

 

投資について勉強する人であれば必ず耳にしたことのある教えですが、最近読んだ本でも学びましたが、当たり前のことをこなすことって意外と難しい!

 

初心者のみならず、投資で失敗する人の多くは、この三箇条を守れていないそうです。

  1. 長期で運用する
  2. リスクを分散させる
  3. 余剰資金で運用する

 

ナミ
ナミ
投資を始めたばかりの身としては、少し知恵もついてきて根拠もなく自信が出てきちゃう時期でもあるので、この言葉を肝に銘じて過ごしたいですね。

 

3. 最近の投資手法の紹介(各論)

 

最後に、最近出てきた具体的な投資手法と、客観的にみたその長所・短所を説明してくださったので、簡単に表にまとめてみました。

 

ロボアドバイザーおつり投資株式投資型CF(*1)融資型CFポイント投資テーマ投資
WealthNavi、THEOトラノコ、マメタスGoAngelオーナーズブック楽天FOLIO
長所手間がかからない手軽に投資体験ができるハイリターンが期待できるハイリターンが期待できるマイナスになってもポイントなので気持ちが楽同じ分野の中で分散投資できる
短所手数料が割高、税制優遇無し手数料が割高流動制が低い保証がない投資商品が限定的初期費用が高い

(*)CF=クラウドファンディング

 

ナミ
ナミ
ポイント投資はすでに始めています!楽天の場合、期間限定ポイントは使えないものの、投資したポイントが将来どれくらい増えるのか、ちょっと楽しみです★

 

最後に

 

セミナーで講師を努めてくださった甲斐さんは、まだお若いのに、年齢も投資の知識も幅広い出席者みんなが理解できて興味を持って話を聞けるよう上手にプレゼンしていただいて、一会社員としてもそのテクニックが勉強になりました。

 

このセミナーをきっかけに、FOLIOという会社を知りました。

 

 

自分が好きなテーマ(寿司、ペット、AIなど…)を選んで投資できるという新しくてワクワクするような投資スタイルに魅力を感じたので、もう少し色々勉強して納得したら始めてみようかなって思います。

 

ナミ
ナミ

事前にネットで申し込みをしたにも関わらず、あまりの人気ぶりに開始時間になってもセミナー会場に参加者が入りきらず、立ち見での聴講でした…

来年以降は余裕をみて参加するようにします。

 

一緒に参加した旦那さんも今まで以上に資産形成の重要性を認識してくれたので、今日からまた夫婦二人三脚で取り組みます!

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